別再以為薪水不高就不用報稅！雖然許多人認為自己收入不多，不用繳稅，所以不用報稅，但其實報稅不僅僅是繳稅，更是一種掌握自身財務狀況、享受稅務優惠、避免法律風險的重要途徑。根據財政部資料，當個人所得達到課稅標準而未辦理結算申報，稅捐稽徵機關除了發單補徵本稅之外，還可能依情節輕重程度，按補徵稅款加處3倍以下的罰鍰。也就是說，即使你認為自己沒有繳稅義務，但若未申報，也可能面臨高額罰款。此外，政府也提供許多稅務優惠，例如單身、已婚、有撫養親屬等，都可以申請不同的扣除額，進而降低應繳稅款。若未申報，就無法享受到這些優惠，等同於白白損失了一部分收入。更重要的是，報稅可以幫助你了解自身一年的收入、支出、投資收益等資訊，清楚掌握自身的財務狀況，進而制定更完善的財務規劃。建議你善用線上報稅系統，輕鬆完成申報，並掌握財務主控權！
這篇文章的實用建議如下(更多細節請繼續往下閱讀)
- 主動報稅，即使收入不高： 不要等到被通知或收到罰單才考慮報稅。即使您的月薪僅有3萬元，只要年所得達到課稅標準，就應主動報稅。透過申報，您可以避免未來面臨高額罰款的法律風險，並確保自己的財務健康得到維護。
- 利用稅務優惠： 了解政府提供的各項稅務優惠，例如針對單身、已婚或有撫養親屬的納稅者可申請的不同扣除額。透過主動報稅，您不僅能減少應繳稅款，還能保留更多自己的收入，這些都是未報稅可能錯失的潛在好處。
- 定期檢視財務狀況：報稅的過程讓您全面檢視自己的收入、支出與投資收益，幫助您掌握整體財務狀況。透過這些數據，您能有效制定未來的財務計劃，調整支出習慣或改善投資策略，進而提升財務管理能力及投資回報。
為什麼要報稅：月薪才3萬，不用報稅？會計師告訴你：小心虧大了！
許多人誤以為月薪偏低，就不需報稅，但這是一個潛在的風險。報稅不僅僅是支付稅款，更是一個掌控個人財務狀況、享受政府稅務優惠、以及避免法律糾紛的重要過程。即使您認為自己沒有報稅的義務，若不主動申報，卻可能面臨意想不到的罰款，後果可能非常嚴重。許多民眾對於政府針對不同群體所提供的稅務優惠知之甚少，例如單身、已婚或有撫養親屬的人士，皆可依據自身情況申請不同的扣除額，這樣一來便能有效降低應繳稅款。若未申報這些稅務優惠，其實是無形中損失了可觀的收入。另外，報稅的過程能幫助您全面了解自己一整年的收入、支出和投資收益，從而更清晰地掌握個人的財務狀況。透過這一過程，您將能檢視是否有財務健康的警示，並為未來的財務規劃做好準備。
舉例來說，如果您是單身且沒有扶養親屬，年所得若超過新台幣8.8萬元，就必須進行個人綜合所得稅的申報。即便您的年所得未達此標準，但若擁有額外的收入來源，例如房屋出租或股票投資收益，也同樣需要進行申報。不僅如此，政府針對各種群體提供了多樣化的稅務優惠，讓納稅者能根據自身的具體情況申請不同的扣除額。因此，若您選擇不申報，就等於放棄了這些潛在的財務利益，無異於自我削減收入。
更重要的是，報稅讓您能夠深度理解過去一年各項財務指標，包括收入、支出、投資回報等。這樣的資訊對評估自己的財務健康至關重要，並有助於制定更具前瞻性的財務計劃。例如，通過報稅，您可以清楚地了解投資收益，據此調整策略，強化您的投資回報；同時，也可透過費用的分析，改進開支習慣，提升財務管理的效能。
總結來說，報稅並不僅是納稅的必要步驟，更是掌握個人財務狀況、促進享受稅務優惠、及避免法律風險的一個關鍵途徑。即便您覺得自己不具備報稅的義務，仍然非常建議您定期進行申報，以保障自身的財務權益。
為什麼要報稅. Photos provided by unsplash
如何報稅？
報稅的方式主要分為人工申報和線上申報兩種選擇。人工申報需要您親自前往稽徵機關或國稅局辦理，而線上申報則可透過報稅軟體、官方網站或手機APP輕鬆完成。針對這兩種申報方式，以下將詳細介紹，幫助您首次報稅時不必焦慮，避免因流程不熟而造成的時間和金錢損失。
人工申報
若您選擇人工申報，需準備以下文件：
文檔準備齊全後，建議您先致電查詢辦理的日程、所需文件和是否需要預約等，以免來回奔波。到達指定地點後，您需要排隊領取報稅申請書，依照指示填寫相關資料，最後將文件提交至櫃檯人員進行試算，這樣即可順利完成人工申報流程。
線上申報
線上申報相對更為便利，免去排隊和親自到櫃台的麻煩。目前有以下幾種線上報稅的方式：
無論您選擇哪種線上申報方式，務必準備好必要的文件，如身分證字號、統一編號和所得扣繳憑單等，才能順利無礙地完成申報。
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| 申報方式 | 步驟 | 所需文件 | 注意事項 |
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| 人工申報 |
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| 線上申報 |
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報稅的時機與流程
報稅是每位納稅人每年都有的財稅義務，無論你是全職員工、兼職工作者、自僱人士，或是自由工作者，只要在課稅年度內有收入，就必須填寫報稅表並準時提交予稅務局。課稅年度的時間範圍為每年的4月1日至次年的3月31日。在香港，若你的年薪或入息未達到 $132,000 港元的基本免稅額，就基本上不需要繳稅，但這並不等於不報稅。
報稅通常在每個課稅年度結束後的幾個月內進行，即從4月1日至其後的6月之間。稅務局會在每年3月底左右發出報稅通知書，提醒納稅人及時報稅。不過，即使你未收到通知書，也不代表你就免於報稅，務必主動向稅務局查詢確保遵循規定。
報稅的方式多種多樣，選擇最適合自己的方法能讓整個流程更加順利：
- 網上報稅： 這是便捷迅速的選擇，通過稅務局的網站或手機應用程式即可完成報稅。
- 郵寄報稅： 你可以下載相應的報稅表，填寫完成後郵寄至稅務局。
- 親自報稅： 可以親自到稅務局辦事處提交報稅表格，讓專業人員為你解答疑問。
無論你選擇哪種方式報稅，都需要事先準備好相關文件：
- 身份證或護照： 用以證明你的身份。
- 收入證明： 例如雇主發出的薪金單或自僱人士的收入證明等。
- 扣稅單： 以證明你在課稅年度內已繳納的稅款。
- 其他相關文件： 如投資收入證明或慈善捐款收據等。
填寫報稅表格時，請確保提供你的個人資訊、收入、支出以及扣除額等詳情，務必仔細核對以避免錯誤。如有任何疑問，請隨時撥打稅務局的諮詢電話或尋求專業人士的協助。
準時報稅至關重要，延遲可能導致罰款，因此，請在截止日期前確保完成報稅，避免任何不必要的麻煩和高額的罰款。
首次報稅需要交稅嗎?
首次報稅是否需交稅，是許多剛踏入職場的年輕人常有的疑問。實際上，若你的年薪/入息在課稅年度內不超過 $132,000 港元的基本免稅額，那麼你通常不必負擔稅款。然而，即使如此，若稅局仍然寄送報稅表給你，也請務必如實填寫並按時提交，以報告你的收入狀況。
如果你是首次報稅的朋友，可能會對準備工作感到迷惑。在首度成為就業者後，稅務局會為你建立個人檔案，以便妥善處理報稅事宜。這代表首次報稅表的寄發日期並不固定。僱主有責任在新僱員入職的三個月內提交 IR56E 表格，並在五個月內寄送報稅表給你，讓你能夠準確進行首次報稅。
不論你是否為全職僱員，報稅都是每一位賺取收入人士的義務。即便是兼職、自由工作者，或從事任何形式自僱工作的個體，也顧必向稅局報稅。稅務局可能通過銀行、保險公司等各種途徑獲取你的收入資料，即使你未收到報稅表，也應主動向稅局申報，以避免可能的罰款風險。
除此之外，即便你在當年度沒有任何收入，仍有可能需要報稅。例如，若你擁有不動產並需繳納差餉，則必須報稅。此外，假如你在海外擁有收入，同樣需向稅局進行申報。
無論你的情況如何，報稅都是每位香港居民的法律責任。即使沒有收入，依然可能需要滿足報稅要求。如有任何疑問，隨時鼓勵你聯繫稅務局以獲取協助，讓你在報稅的路上更為順利。
為什麼要報稅結論
報稅是每位納稅人的義務，也是掌握財務狀況、享受稅務優惠、避免法律風險的關鍵。無論收入高低，都要重視報稅，以免因疏忽而面臨高額罰款，更不要錯失政府提供的稅務優惠。透過報稅，您可以了解自身一年的收入、支出、投資收益等資訊，進而制定更完善的財務規劃，為未來做好準備。別再輕忽「為什麼要報稅」這個問題，積極面對報稅，才能掌握自身財務主控權，迎接更美好的未來。
為什麼要報稅 常見問題快速FAQ
為什麼我明明薪水不多，還是要報稅呢？
許多人誤以為薪水不高，就不需要報稅，但其實報稅不僅僅是支付稅款，更是一個掌握個人財務狀況、享受政府稅務優惠、以及避免法律糾紛的重要過程。即使您認為自己沒有報稅的義務，若不主動申報，卻可能面臨意想不到的罰款，後果可能非常嚴重。此外，政府也提供許多稅務優惠，例如單身、已婚或有撫養親屬的人士，皆可依據自身情況申請不同的扣除額，這樣一來便能有效降低應繳稅款。若未申報這些稅務優惠，其實是無形中損失了可觀的收入。
我沒有收到報稅通知書，是不是就不用報稅了？
即使您沒有收到報稅通知書，也不代表您就免於報稅，務必主動向稅務局查詢確保遵循規定。根據財政部資料，當個人所得達到課稅標準而未辦理結算申報，稅捐稽徵機關除了發單補徵本稅之外，還可能依情節輕重程度，按補徵稅款加處3倍以下的罰鍰。也就是說，即使你認為自己沒有繳稅義務，但若未申報，也可能面臨高額罰款。
報稅有什麼好處呢？除了繳稅之外，還有其他意義嗎？
報稅不僅僅是繳稅，更可以幫助您了解自身一年的收入、支出、投資收益等資訊，清楚掌握自身的財務狀況，進而制定更完善的財務規劃。透過報稅，您可以了解自己的財務狀況是否健康，並為未來做好準備。另外，報稅可以幫助您享受政府提供的各種稅務優惠，例如單身、已婚、有撫養親屬等，都可以申請不同的扣除額，進而降低應繳稅款。